南通这家村镇银行创罚单纪录,另一家农商行被罚原因也很奇葩
金融创新研究中心    申不怵 
来源:原创  时间:2019-11-25 11:09:07    0

浑水调研·挖掘上市公司价值,揭开资本市场真相(www.hun-shui.com)

撰稿 | 浑水调研研究员 申不怵

近日,南通银监分局处罚两家银行,南通如皋包商村镇银行被罚一百万元,金额创下江苏辖区村镇银行被罚纪录。

包商银行持有如皋包商村镇银行,持股比例51%。今年5月24日,由于出现严重信用风险,包商银行被银保监会接管。在此之后的半年时间,包商银行一直处于风口浪尖。这次旗下村镇银行被重罚,是出了什么事?

多位股东成失信被执行人

处罚决定书显示,如皋包商村镇银行存在提供虚假统计报告隐瞒贷款真实风险状况、对单一集团客户授信超过自身风险承受能力和非洁净转让信贷资产。

对于一家村镇银行来说,100万不是小数目,同时也创下了江苏银保监机构对村镇银行的最高罚单纪录。

自江苏银保监成立以来,超过百万的罚单很很少见,最近的一次也是南通银保监分局作出的。去年12月27日,广发银行南通分行被罚了450万,巧合的是,广发银行南通分行也存在违规处置风险资产、违反集团统一授信规定等。

如皋包商村镇银行被罚的同时,该行两位工作人员也被追责。

其中,刘晓霞因对如皋包商村镇银行存在提供虚假统计报告隐瞒贷款真实风险状况、非洁净转让信贷资产的严重违规问题负管理责任,被罚5万元。

付俊飞因对如皋包商村镇银行存在提供虚假统计报告隐瞒贷款真实风险状况、对单一集团客户授信超过自身风险承受能力和非洁净转让信贷资产的严重违规问题负直接责任,被取消高级管理人员任职资格2年。刘晓霞、付俊飞分别是如皋包商村镇银行董事长、副行长。

公开资料显示,如皋包商村镇银行成立于2011年1月7日,是包商银行在江苏发起设立的首家村镇,包商银行持有其51%股份,剩余49%股份由另外李艺茸等自然人持有,不过包括李艺茸在内的多人被法院列为失信被执行人,其所持如皋包商村镇银行股权也被放到法拍平台拍卖。值得一提的是,李艺茸还是因在两桩金融借款纠纷中承担连带责任,被自己持股的如皋包商村镇银行起诉。

启东农商行擅自终止营业被罚75万元

在南通银保监分局公布的最新一批罚单中,除了如皋包商村镇银行,启东农商行也被罚了75万元,金额也不低,而其违规事项还着实有点奇葩。

根据处罚决定书,启东农商行存在分支机构未经批准终止营业、分支机构变更营业地址未按要求报告且存在安全隐患等问题。

众所周知,作为一类持牌的金融机构,银行从开业到终止营业都要有严格的流程,需要报请监管批准。与其它机构不同,银行终止营业比较敏感,处理不好容易引起误解,因银行倒闭谣言引发的“挤兑”事件并不鲜见。

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