苏州这家公司理财连踩仨雷:两亿可能打水漂,如皋银行也被拖下水
金融创新研究中心    申不怵 
来源:原创  时间:2019-11-26 10:57:51    0

浑水调研·挖掘上市公司价值,揭开资本市场真相(www.hun-shui.com)

撰稿 | 浑水调研研究员 申不怵

11月25日晚间,电梯制造商康力电梯公告,公司购买的理财产品存在本金及收益不能如期、足额兑付的风险,这已经是公司今年第三次“踩雷”理财产品。今年3月20日、4月4日,康力电梯公告公司购买的两款理财产品不能如期收回:一笔上海良卓资产1.1亿元,一笔大通资产3000万元,加上这次的7900万,总金额超过了两个亿。

值得一提的是,新三板挂牌的如皋农商行也被卷进来康力电梯“踩雷”事件中,其部分股份将被拍卖。根据康力电梯的公告,上海良卓资产的控股股东上海良熙曾在2018年参与如皋农商行定增,不过其参股却是找的多位利益相关方代持,而这与如皋农商行定增报告中,股东关联关系表述明显不符。

一年三度“踩雷”,两亿可能打水漂

康力电梯最新踩雷的理财产品是上海华领资产管理公司管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”,金额总计7900万元,该产品购买于2018年10月24日,2019年11月26日是产品收益分配日。

根据公告,该产品为中低风险投资品种,投资范围包括银行承兑汇票及该等票据的收益权、银行存款等,按理说应该很安全,不过还是爆雷了。至于为什么,康力电梯没说更多说明,按照康力电梯的说法,它是根据市场综合信息发现上述产品不能如期、足额兑付。

康力电梯此言不虚,其实华领资产产品爆雷早有苗头。今年9月6日,华领资产曾在上海中心召开投资者见面会,声称“华领资产基金管理团队积累了丰富的风险处置专业经验,有能力、有信心应对和化解当前票据类业务出现的和可能出现风险,对于相关项目的风险,组织专门力量进行内部探讨与方案制定”。

今年3月20日、4月4日,康力电梯曾先后公告,公司投资的上海良卓票据基金1.1亿元、大通阳明 18 号一期集合资产管理计划3000 万元不能如期、足额兑付。

前两次踩雷之后,康力电梯曾采取修改公司理财产品管理制度等补救措施,不过现在看来还是晚了。

一年三次踩雷,康力电梯也是没sei了。制造业企业赚点钱不容易,康力电梯最近几年业绩就不断下滑,通过买理财“贴补家用”情有可原,不过还是要谨慎,不然一不小心多年积累就可能打水漂。

风暴中的如皋农商行

股权遭拍,还可能信披违规

在康力电梯三次踩雷中,上海良卓发行的票据基金是金额最大的一笔,金额达到1.1亿元,是另外两笔爆雷产品之和;而且从目前披露的情况看,还是违约情节最恶劣的一笔,根据公告,上海良卓涉嫌未按合同约定使用受托资金。

在康力电梯向上海良卓追偿的过程中,如皋农商行也被牵扯进来,因为上海良卓非正式提供的资产及负债清单中,有价值的资产即是如皋农商行股权投资4.5亿元,共计1.09亿股。

2018年3月,如皋农商行完成定增事项,此次定增共有220位投资者参与,其中209名为在册股东,11名为新股东,新股东中,上海鼎樊实业、薛名遐、杨骏、赵嬿妮等认购股份数量最多。

图:如皋农商行定增后的11名新股东

对于发行对象之间的关联关系,如皋农商行称,新增股东上海鼎樊实业、薛名遐、杨骏、赵嬿妮之间不存在关联关系。

图:新增股东关联信息

不过在如皋农商行自己的公告中,杨骏和赵嬿妮两人的住所都一样,均为上海市闸北区宝通路306弄2号402室。在康力电梯的公告中,上海鼎樊实业、薛名遐、杨骏、赵嬿妮均是利益关联方,上述四人所持的如皋农商行股份均为上海良熙委托代持,而上海良卓则是上海良熙全资子公司,这与如皋农商行定增报告中的关于关联方的表述明显不符,而这样的信披又是否违规呢?

图:康力电梯公告

在如皋农商行定增发行文件中,上海鼎樊实业、薛名遐、杨骏、赵嬿妮四人合计持股达到10.9%。在如皋农商行2019年半年报中,上海鼎樊实业的持股比例仍没有变化,还是4.9%

图:如皋农商行前十名股东增持情况

目前,上海良熙持有的如皋农商行部分股权已经进入处置环节。淘宝司法拍卖平台显示,12月23日、24日,杨某持有的超过1500万股如皋农商行股权将开拍,起拍总价超过1亿元,而杨某就是杨骏。

图:如皋农商行股权相关拍卖信息

不过此次申请拍卖如皋农商行股权的是河南省孟州市人民法院,今年3月份,踩雷上海良卓的不仅有康力电梯,还有另外三家上市公司,其中就有来自河南孟州的中原内配。

作为一家在新三板挂牌的农商行,去年11月,如皋农商行曾计划转战A股,公司也随即在新三板暂停转让。不过今年6月14日,如皋农商行又恢复转让,本来计划是在“2019年上半年完成股票发行申报工作”,到现在还没有动静,是否与某些股东有关呢?

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