华泰证券涨乐财富通APP7.0上线,如何让理财有温度?
金融创新研究中心    申不怵 
来源:原创  时间:2019-12-20 10:37:44    0

券业互联网金融标杆华泰证券涨乐财富通又有新动作,12月19日,涨乐财富通APP7.0版本上线。

涨乐财富通月均活跃用户数达770.1万,此次7.0版本全新推出了“智能资产配置”“专业投顾在线服务”“场景化理财”“智能交易科技”四大核心单元,并对数十项基础服务体验进行了优化升级,旨在为投资者提供便捷、高效、有温度的在线财富管理服务,是金融科技赋能财富管理的重磅力作。

智能资产配置,分散风险、科学投资

投资理财APP:单纯为客户推荐理财产品,缺乏资产配置专业知识的客户面对大量选择,往往有“选择困难症”,还可能面临“鸡蛋放一个篮子”的风险。因此,如何在分散风险的前提下为客户提供个性化的财富管理服务方案,助力其实现资产保值增值,成为了金融业的共同难题。

华泰证券涨乐财富通APP7.0上线,如何让理财有温度?

涨乐财富通7.0:通过大数据结合金融逻辑的方式,自主研发了智能资产配置功能,可基于不同客户的投资风险偏好和需求,智能匹配不同的资产配置计划,帮助客户从一味寻求可能的最高收益转向寻求风险与收益的平衡点,形成科学的投资理念,践行了“从产品销售为导向转变为以客户为中心”的财富管理理念。

传统的资产配置:将资金投向股票、基金、信托等不同种类的大类资产。

涨乐财富通7.0智能资产配置:包括安心回报、衡稳睿丰、乐享智盈三个风险不同的投资计划,客户选择一个投资计划,等于是将资金按照一定比例投资到三个不同类型的智能量化策略中。每类策略都经过历史数据回测验证,其投资的产品组合将根据市场行情变化动态调整;每次调整,系统将自动向客户发出调仓信号,并由客户自行决定是否跟随;客户若确认跟随调整,系统将根据客户指令发起调仓委托,省去了客户多产品调仓的操作麻烦。

同时,参与资产配置计划的资金将在独立子账户中封闭运作,具体持仓及收益情况一目了然,同时也便于客户将自己操作的账户和资产配置计划账户在收益和风险控制方面进行比较。除上述三类计划外,该功能还支持客户自定义配置,根据需求设置投资比例和选择策略产品。

专属投顾线上服务,打破传统时空限制

作为构建在线财富管理服务的重要一环,为打造多方位、立体式投顾服务的线上触点,涨乐财富通本次推出了“专属投顾线上服务”和“投顾专栏”。

专属投顾线上服务功能的推出,使得客户可随时通过涨乐财富通与自己的专属投顾沟通,打破了时间与地点的限制,极大延伸了投顾服务半径,达成线上线下服务联动。除了即时沟通外,该功能还可在数据分析基础上,结合客户使用的场景触发服务交互,例如客户多次进入同一产品页面,投资顾问就会主动给予帮助,及时提供优质服务。

华泰证券涨乐财富通APP7.0上线,如何让理财有温度?

如果客户没有专属投顾,也能通过新版APP首页的“投顾专栏”享受在线咨询服务。专栏涵盖热门话题、投顾说配置、投顾精选产品、投顾推荐课程等内容,如客户有疑问还可随时提供一对一咨询服务。在线投资顾问可根据客户需求,解析智能化配置工具,为客户提供多样的智能财富管理服务。

涨乐财富通还搭建了投顾服务评价体系,在投顾为客户提供服务后,客户可通过涨乐财富通APP对投顾进行评价,促进服务的优化提升。

工资定投、养老产品,让专业理财更有温度

“每个月只有固定工资,感觉无财可理?”“各类理财产品、热点主题眼花缭乱,不知如何选择?”面对这些理财痛点,新版涨乐财富通推出了工资理财、定投专区以及养老专区三大模块。

华泰证券涨乐财富通APP7.0上线,如何让理财有温度?

其中,工资理财以定投方式,将工资卡与精选基金连接,为客户的工资储蓄提供更多选择;

定投专区从购买数量对比、低估值指数基金等多维度为客户展示定投产品,还可提供定投计划的集中管理功能;

养老专区推出了“养老计算器”——结合各地区社保缴纳比例,为客户展示生动的“退休养老收入画像”,并提供相应养老型产品供客户选择。

此外,新版涨乐财富通还对相关理财产品信息呈现、购买流程等进行优化,新增一键分享功能,提升了客户的使用体验和购买效率。

智能家族又添新成员,让投资更便捷省心

涨乐财富通此前推出的泰牛智投、智能盯盘、智能图谱等“智能家族”成员深受市场欢迎,本次新版APP推出了“智能条件单”“国债逆回购条件下单”等功能。

“智能条件单”作为新一代智能化交易服务工具,可根据客户的设置条件,实时不间断监控市场动态,在达到预设条件的第一时间按照客户预先设置释放交易委托,适合无暇盯盘的客户。

华泰证券涨乐财富通APP7.0上线,如何让理财有温度?

“国债逆回购条件下单”功能,可为客户提供1天期国债逆回购的便捷下单服务,客户可根据自身需要设置下单时间、下单利率和下单金额等内容。下单计划设置盘后时间执行,可以实现盘中股票交易,盘后闲置资金(至少1000元)投资国债逆回购,下一交易日开市前赎回到账可用,有利于客户的投资衔接。

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