利安人寿扬州分支机构吃142万大罚单,相关负责人全被撸
金融创新研究中心    申不怵 
来源:原创  时间:2020-01-06 12:22:04    0

浑水调研·挖掘上市公司价值,揭开资本市场真相

撰稿 | 浑水调研研究员 申不怵

近日,因存在多项违法行为,江苏本地法人保险公司利安人寿遭到监管重罚,其扬州分公司、高邮支公司合计被罚142万元。与公司一同被罚的,还有扬州分公司时任总经理、副总经理,高邮支公司经理等数名责任人员。

无论是从罚款金额,还是处罚波及人数上看,扬州银保监分局此次可谓是“痛下杀手”,利安人寿因何被监管部门如此重罚?

罚款金额创年度纪录

此次扬州银保监分局一共对利安人寿扬州分支机构以及相关责任人开出7张罚单,其中利安人寿扬州分公司被罚41万元,利安人寿高邮支公司“独中两元”,获得两张罚单,被罚101万元,

合并计算,利安人寿扬州分支机构一次就被罚142万元,这一金额很可能创下2019年度江苏银保监局辖内保险机构被罚的最高纪录。

监管为何“痛下杀手”?处罚决定书显示,利安人寿扬州分公司存在财务数据不真实、内部管理混乱等两项违法行为,利安人寿高邮支公司则存在业务数据不真实、内部管理混乱、虚假列支费用等三项违法行为。

关于财务数据不实。2019年1至4月,利安人寿扬州分公司相关银保渠道产生营销费用20.78万元,为兑现上述营销费用,该公司使用购买的发票在财务凭证下以列支“宣传用品费-报销银保宣传用品费”方式报销,报销金额22.59万元。

关于业务数据不实。2013年10月至2017年9月,利安人寿高邮支公司将本应该分配给符合代理人的孤儿单(注:孤儿单指因为原营销人员离职而需要安排人员跟进服务的保单)进行调整分配,合计将122人的应递归保单调整至其他人名下,涉及孤儿单1436件。

关于内部管理混乱。利安人寿高邮支公司管理团队存在亲属关系且人事档案部分信息不真实,利安人寿扬州分公司在审计发现问题后怠于整改。另外,利安人寿扬州分公司员工还涉嫌参与非法集资。

利安人寿高邮支公司除了管理团队有亲属关系且人事档案部分信息不实外,还存在上岗、面试环节乱收费,内部工作微信群汇报非保险理财销售情况,内勤人员和代理人管控不严,部分人员参与非保险理财产品销售活动。

关于虚列费用。2017年1月至2018年12月,利安人寿高邮支公司在业务及管理费项下的会议培训费、差旅费、业务招待费等科目共列支费用94笔,合计金额37.21万元,不过上述报销费用实际用途与报销单所列支用途不一致。

两级分支机构负责人变更

除了分支机构外,四名责任人员也被警告,罚款。

其中,因是利安人寿扬州分公司财务数据不真实、高邮支公司虚假列支费用等违法行为的直接负责主管人员,时任利安人寿扬州分公司总经理陈章华被警告,且罚款10万元。

因是利安人寿扬州分公司财务数据不真实违法行为的直接负责主管人员,利安人寿扬州分公司副总经理潘建被警告,且罚款10万元。

因是利安人寿高邮支公司虚假列支费用违法行为的直接负责主管人员,时任利安人寿扬州分公司副总经理高建民被警告,且罚款3万元。

因是虚假列支费用、财务数据不真实等违法行为的直接负责人员,时任利安人寿高邮支公司经理徐宏昌被被警告,且罚款20万元。

从扬州银保监分局的处罚决定书中可以看出,陈章华、潘建、徐宏昌等3人均提到了“时任”,这也意味着上述三人已经不在该职。

值得一提的是,在监管处罚前后,利安人寿两级分支机构负责人相继变更。

天眼查显示,2019年8月,利安人寿扬州分公司负责人由陈章华变更为康乐生,2019年1月28日,利安人寿高邮支公司负责人由徐宏昌变更为高建民,2019年12月25日,又由高建民变更成陈飞。

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