江苏银保监局一周开千万罚单:江南农商行揽下200万,创三项纪录
市值管理研究中心   
来源:  时间:2020-01-09 9:10:13    0

浑水调研·挖掘上市公司价值,揭开资本市场真相

撰稿 | 浑水调研研究员 申不怵

2020年开年,江苏银保监局以及各分局就对辖内银行抡起了监管利剑,从1月2日开始,一周之内陆续公布了36张罚单,涉及15家银行。

上述被罚的银行中,江南农商银行最引人关注,在此次“罚单潮”中创下三项纪录:领到罚单数量最多、单笔罚款金额最多、总罚款最多。

15家银行被罚超千万

此次处罚涉及的银行种类众多,国有大行、股份行、城商行、农商行等纷纷中招,金额也创下纪录,36家罚单合计罚款金额达到1107万元。

上述36张罚单,22张是开给银行,也就是说有银行不止被罚了一次,有14张开给了相关责任人。

贷款业务仍是违规重灾区,包括消费贷挪用于房地产、房地产开发受托管理不力等“涉房”违规更是被严查;同业资产投后管理、贷款风险分类不准确、质价不符等违规情况再度出现。

岁末年初,一般都是银保监机构公布处罚信息的高峰期,去年此时,江苏银保监局也曾公布过不少处罚信息,不过今年公布的罚单更加密集,平均下来4张。

最近几年,金融业迎来强监管,作为金融行业中最大门类的银行业更是监管的重中之重,针对各类银行业乱象,处罚成为监管的手段之一。

相信银行们以及从业者对此也有心理准备。去年中,江苏本地某银行董事长曾在该行年度股东大会上直言,按照监管从严的要求,“逢查必罚”已经是银行业的新常态。

江南农商行创下三项纪录

此次被罚的银行中,江南农商行因创下三项纪录,成为最引人关注的那一个。

首先是领到的罚单数量最多。江苏银保监局开年公布的36家罚单中,江南农商行领到7张,占到了总数的近两成。在7张罚单中,2张开给了江南农商行总行以及江南农商行淮安分行,另外5张则开给了相关责任人。

其次是单笔罚单金额最高。江南农村商业银行因存在同业授信不审慎致使业务形成风险以及商业用房购房贷款管理不到位两项违规被罚95万元,金额在此次36张罚单中最高。

第三是被罚总金额最多。此次江南农商行及其相关责任人领到的7张罚单,罚款金额达到189万,同业无人能比肩。

实际上,江南农商行早已是监管处罚名单上的常客,而且不仅局限于银保监监管范围内,去年7月,江南农商行赣榆支行因多项业务违规被人民银行连云港中心支行罚了40万。

除了被罚之外,江南农商行还屡屡卷入“骗贷”大案,2019年7月,中国裁判文书网曾披露一起江南农商行被一起骗贷1.29亿元的案件,2018年6月,澎湃新闻曾报道,江南农商行金坛支行客户经理崔某,因涉嫌卷入一起骗贷案,被警方刑拘,涉及金额上千万。

公开资料显示,江南农商银行成立于2009年12月31日, 是由常州辖内原5家农村中小金融机构新设合并发起设立的全国首家地市级股份制农村商业银行。

截至2019年6月30日,江南农商行资产规模已经突破4000亿元,是江苏资产规模最大的农商行,该行于2018年8月就已经接受首发上市辅导,不过此后再无大动静,甚至还没有正式进入上市排队名单,而这是否与其屡次被罚有关呢?

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