两家城商行南京分行遭罚近百万,其中一家违规查询和使用客户信息
金融创新研究中心    申不怵 
来源:原创  时间:2020-03-26 10:36:25    0

浑水调研·挖掘上市公司价值,揭开资本市场真相

撰稿|浑水研究院市值研究中心 申不怵

近日,人民银行南京分行公示一起行政处罚信息,杭州银行(600926)南京分行、北京银行(601169)南京分行涉及多项违规被处罚,一同被罚的还有多名责任人。

涉及多项违规合计被罚近百万元

处罚信息显示,杭州银行南京分行涉及四项违规,被处以警告、罚款42万元,四项违规分别是:超期或未报送账户开立、撤销等资料;明知是单位资金允许以自然人名称开立账户存储;未按规定履行客户身份识别义务;违规查询和使用客户个人信息。

时任杭州银行南京分行运营管理部副总经理冯加鹏因对杭州银行南京分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,被罚2.8万元。

北京银行南京分行则涉及三项违规,警告,并处罚款40万元,三项违规内容分别是:未报送账户开立资料;明知是单位资金允许以自然人名称开立账户存储;未按规定履行客户身份识别义务,和杭州银行南京分行的违规事项重合度较高。

时任北京银行南京分行法律与合规部总经理助理张晓军、时任北京银行南京分行营业部总经理陈琼因对北京银行南京分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任,分别被罚1.6万元、1万元。

算下来,两家银行以及相关责任人被罚金额合计87.4万元。

杭州银行违规查询和使用客户个人信息

杭州银行和北京银行的上述违规行为在同业中很常见,今年2月28日,人民银行南京分行刚刚公布的一起处罚信息中,多家金融机构违规事项中就出现过类似行为。

不过,此次两家银行违规事项中,唯一一点不同的是杭州银行南京分行存在违规查询和使用客户个人信息的行为,而北京银行南京分行没有,杭州银行因此被多罚了两万。

通过处罚信息可以知晓,杭州银行南京分行对客户个人信息不仅违规查询了,而且违规使用了。

去年5月,浑水调研就曾接到过一起投诉,苏北某农商行未经本人同意,私自将客户银行流水提供给了他人,该行一支行长后来向客户私下道歉。

实际上,无论是银行内部规章,还是商业银行法规,对客户个人信息的查询和使用都有明确的规定,没有经过本人授权或是法定程序,银行是不能“乱动”的。

不过,近年来,银行客户个人隐私遭侵犯的事情屡见不鲜,甚至有银行工作人员干起了倒卖客户个人信息的勾当。

具体到杭州银行南京分行这次,处罚信息没有交代其是如何违规使用,从处罚金额看,应该还没有造成严重后果,不过大家还是要警惕这种行为。

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